Giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo

Theo quy định trong Thông tư số 09/2023 về phòng, chống rửa tiền, khi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên, các tổ chức phải báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền các thông tin cá nhân tham gia giao dịch này.

Trụ sở Ngân hàng Nhà nước. Ảnh minh hoạ: NHNN

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo quy định trong thông tư này, khi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên, các tổ chức thuộc đối tượng báo cáo thực hiện báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền các thông tin cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử.

Các thông tin này bao gồm cả họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có) và quốc tịch.

Trường hợp cá nhân có giao dịch trên 500 triệu đồng nhưng không phải báo cáo với cơ quan nhà nước là người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện từ quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài; người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

Ngoài ra, thông tư cũng chỉ rõ các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần phải báo cáo với cơ quan nhà nước gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử.

N.Tân

TBKTSG

>   Chuyên gia Bùi Kiến Thành: Tôi từng duyệt vay tín chấp như thế nào? (03/08/2023)

>   Thu hút nhân lực và vốn cho mục tiêu phát triển trung tâm tài chính (02/08/2023)

>   ‘Mở lối’ dẫn vốn vào nền kinh tế (31/07/2023)

>   50 dự án có doanh thu không đạt, tập trung ở bốn ngân hàng (29/07/2023)

>   OCB hoàn thành kế hoạch 6 tháng đầu năm, tích cực đồng hành cùng khách hàng (29/07/2023)

>   Ngân hàng gỡ khó cho thị trường từ nỗ lực khơi thông nguồn vốn (27/07/2023)

>   Bức tranh tín dụng bất động sản giai đoạn 2011-2022 (26/07/2023)

>   Chuyên gia kinh tế tài chính Bùi Kiến Thành: Bản chất vấn đề sở hữu chéo tại Việt Nam (26/07/2023)

>   Linh hoạt chính sách tiền tệ để nền kinh tế vượt qua bối cảnh ‘đa khủng hoảng’ (22/07/2023)

>   Bức tranh đa sắc về lợi nhuận nhà băng (22/07/2023)