|
Vụ "vua lừa" Nguyễn Minh Hoa bị khởi tố:
Nhiều ngân hàng, quĩ tín dụng lao đao
Sự kiện trùm lừa đảo Nguyễn Minh Hoa bị khởi tố (Tuổi Trẻ 13-12) trở thành cú "sốc" đối với một số chủ nợ là các ngân hàng (NH), quĩ tín dụng ở TP.HCM, Bà Rịa - Vũng Tàu (BR-VT) và Tây Ninh. Tính đến cuối năm 2007, tổng số nợ của bà Hoa lên đến khoảng 54 tỉ đồng.
Công ty TNHH Sản xuất muối công nghiệp - Isaco (địa chỉ tại thị xã Bà Rịa, BR-VT) thành lập năm 1998 với bốn thành viên: Huỳnh Ngọc Nguyện, Vũ Đình Minh, Nguyễn Đức Dương và Đoàn Trọng Tẩm (người sáng lập). Nhà máy muối xây dựng chưa xong thì ông Tẩm do có liên quan đến một vụ án kinh tế nên rút lui. Trong thời điểm "dầu sôi lửa bỏng", Nguyễn Minh Hoa xuất hiện với "thiện chí” muốn vực dậy công ty, tiếp tục thực hiện dự án xây dựng nhà máy muối.
Hàng loạt ngân hàng "lọt bẫy"
Ngày 18-4-2000, Hoa ký hợp đồng với Isaco cam kết góp 3 tỉ đồng nhưng sau đó do... không có tiền nên Hoa xin góp... chín giấy chứng nhận quyền sở hữu đất tại P.Thới An, Q.12, TP.HCM (trị giá trên 10 tỉ đồng). Ngay sau đó, bà Hoa mượn lại toàn bộ giấy tờ đất với lý do làm thủ tục vay vốn cho công ty nhưng thực tế chuyển quyền sử dụng cho Trường Kỹ thuật nghiệp vụ GTVT III và nhận số tiền đền bù trên 5,3 tỉ đồng để bỏ túi riêng. Dù góp vốn khống nhưng Hoa vẫn thuyết phục UBND tỉnh BR-VT cấp phép xây dựng nhà máy sản xuất muối với tổng giá trị dự án 38 tỉ đồng.
Ngày 14-7-2000, với tư cách chủ tịch hội đồng thành viên Công ty Isaco, Nguyễn Minh Hoa ký hợp đồng tín dụng vay của Quĩ hỗ trợ phát triển BR-VT gần 19 tỉ đồng với mục đích xây lắp, mua máy móc thiết bị đầu tư cho dự án xây dựng nhà máy sản xuất muối. Tuy nhiên, sau khi được giải ngân, Công ty Isaco đã sử dụng vốn sai mục đích trên 1,2 tỉ đồng, trả nợ cho NH Nông nghiệp & phát triển nông thôn (NN&PTNT) BR-VT 3,6 tỉ đồng mà Hoa đã vay trước đó.
Lợi dụng danh nghĩa Isaco, bà Hoa tiếp tục vay của NH thương mại cổ phần Kỹ thương (Techcombank) TP.HCM 1 tỉ đồng để thanh toán tiền xây dựng nhưng thực tế chỉ dùng một nửa, nửa còn lại bà Hoa cấu kết với kế toán tráo đổi phiếu chi và chiếm đoạt luôn. Tiếp đó, bà Hoa vay của NH Đầu tư phát triển (ĐTPT) Tây Ninh gần 10 tỉ đồng, vay NH NN&PTNT BR-VT 550 triệu đồng với lý do bổ sung vốn lưu động mua muối nguyên liệu nhưng thực chất để trả nợ và chiếm đoạt.
Trong khi Công ty Isaco nợ như chúa chổm thì bà Hoa lập thêm Công ty cổ phần may xuất khẩu Anh Khoa do chính mình làm chủ tịch HĐQTvới số vốn khống 25 tỉ đồng. Với danh nghĩa công ty này, bà Hoa vay của Quĩ hỗ trợ phát triển Đồng Nai trên 15,8 tỉ đồng...
Lừa nông dân lấy sổ đỏ thế chấp ngân hàng
Không chỉ lừa nhà nước, bà Hoa lừa đảo cả bà con nông dân nghèo ở xã Hưng Long (Bình Chánh) và Củ Chi, TP.HCM. Tháng 7-2000, bà Hoa thành lập Công ty cổ phần Nhật Hoàng (P.17, Q.Gò Vấp). Đến tháng 10-2003, bà Hoa tiếp xúc với bà con xã Hưng Long, hứa sẽ cho họ vay vốn với lãi suất NH 1%/tháng với điều kiện rất đơn giản: chỉ cần giao sổ đỏ. Tin lời Hoa, bốn hộ dân gồm: Lê Văn Trong, Lê Ngọc Mai, Võ Thành Phước, Mai Bạch Tuyết đã giao sổ đỏ cho bà Hoa rồi ký vào giấy bảo lãnh thế chấp tài sản vay vốn tại NH NN&PTNT chi nhánh Đông Sài Gòn (Trần Não, Q.2).
Bà Hoa cùng một cán bộ tín dụng đã làm "ảo thuật" hợp đồng tín dụng, nâng khống số tiền bảo lãnh lên gấp nhiều lần. Cụ thể, hộ ông Trong thực tế vay 15 triệu đồng nhưng số tiền bảo lãnh bị Hoa kê lên... 700 triệu đồng. Bà Mai vay 10 triệu nhưng bảo lãnh cho Hoa vay 300 triệu. Ông Võ Thành Phước nhận từ Hoa 30 triệu nhưng bảo lãnh cho Hoa vay tới 500 triệu. Hộ bà Tuyết vay 10 triệu đồng nhưng bảo lãnh cho Hoa 150 triệu. Tổng cộng, số tiền thực vay của bà con nông dân chỉ 65 triệu, trong khi đó phải bảo lãnh cho bà Hoa vay tới 1,65 tỉ đồng.
Tháng 6-2004, do bà Hoa không trả nợ nên NH NN&PTNT ra quyết định phát mãi tài sản của các hộ dân. Lúc này, bà con nông dân mới tá hỏa vì khoản nợ khổng lồ từ trên trời rơi xuống. Họ tìm gặp bà Hoa để yêu cầu giải quyết nhưng bà này lẩn tránh.
Liên tục lừa đảo nhưng vẫn bình an
Theo tài liệu điều tra, tháng 1-2001, Công ty Isaco làm đơn xin vay vốn tại NH ĐTPT Tây Ninh để thực hiện dự án sản xuất muối công nghiệp ở BR-VT. Tài sản bảo đảm thế chấp gồm 18.000 tấn muối nguyên liệu và... 15 sổ đỏ do bà Hoa đi lừa gạt của bà con nông dân. NH ĐTPT Tây Ninh cho Isaco vay 9,9 tỉ đồng. Đến cuối năm 2005, Isaco mới trả được 1,9 tỉ đồng nợ gốc, còn nợ tổng cộng 10 tỉ đồng. Do thu hồi nợ không được, NH ĐTPT Tây Ninh làm tờ trình gửi NH ĐTPT VN và sau đó đơn vị này đã có công văn cho chuyển số nợ gốc của Isaco sang... nợ khó đòi, bù đắp bằng quĩ dự phòng rủi ro.
Chưa hết, tháng 2-2001, NH ĐTPT Tây Ninh lại cho Công ty cổ phần may xuất khẩu Anh Khoa vay 3 tỉ đồng để thanh toán tiền thuê đất và xây dựng nhà xưởng. Tài sản bảo đảm nợ vay là... 12 sổ đỏ của nông dân. Đến nay, Công ty Anh Khoa còn nợ gần 800 triệu đồng.
Những sai phạm của một số cán bộ NH ĐTPT Tây Ninh là rất rõ, số cán bộ này đã bị khởi tố nhưng không hiểu sao "nhân vật chính" Nguyễn Minh Hoa vẫn bình yên vô sự cho đến thời gian gần đây mới bị "sờ gáy".
TT
|
