|
Trong vòng xoáy kinh doanh tiền tệ qua mạng: Coi chừng mất tiền trong… chớp mắt
Hàng ngàn người dân ở thị trấn Mỹ Thọ (huyện Cao Lãnh, tỉnh Đồng Tháp) và vùng lân cận đang bị cuốn vào vòng xoáy của đường dây kinh doanh tiền tệ đa cấp qua mạng Internet do vợ chồng bác sĩ Nguyễn Trung Quân - Lê Thị Mộng Thu điều hành, bất chấp nguy cơ trắng tay.
Sáng 2-11, chúng tôi đến thị trấn Mỹ Thọ, trong quán ăn, quán cà phê, bến xe ôm nơi nào cũng nghe người dân bàn tán rôm rả chuyện gửi tiền cho vợ chồng bác sĩ Quân - Thu kinh doanh qua mạng làm giàu cấp tốc. Tìm đến khóm Mỹ Tây, thị trấn Mỹ Thọ, hóa ra trụ sở giao dịch của đường dây kinh doanh tiền tệ qua mạng là căn nhà nhỏ sát quốc lộ 30, vừa là phòng mạch của bác sĩ Quân vừa là nơi làm đẹp cho chị em phụ nữ của bà Thu.
Buôn tiền qua mạng để… "xóa đói giảm nghèo"?
Nghe chúng tôi nói ở xa đến muốn gửi tiền cho vợ chồng ông Quân - bà Thu, mấy người đang chờ đợi trong quán cà phê nhổm dậy: "Qua bển sẽ có người tư vấn, làm thủ tục gửi tiền, nhanh gọn lắm".
Một người đàn ông tên Th. ở huyện Lấp Vò tay xun xoe tấm biên nhận gửi tiền với con số 20.000 USD, khoe: "Tui chưa thấy làm nghề gì mà mau giàu như gửi tiền cho vợ chồng bác sĩ Quân. Tui mới gửi 20.000 USD (khoảng 320 triệu đồng) trong 10 ngày đã lấy tiền lời được hơn 100 triệu, nay qua chờ lấy tiền lãi nữa". Gần đó bà Ba Lan ở Sa Đéc cười móm mém: "Qua mới bán bầy heo, rút tiền ngân hàng gom được hơn 150 triệu đem gửi!".
Những người đang chờ đợi rút tiền cho chúng tôi biết hoạt động kinh doanh tiền tệ qua mạng của vợ chồng bác sĩ Quân đã hoạt động từ hơn năm tháng, nghe nói là chi nhánh của Quĩ quản lý đầu tư tiền tệ quốc tế Colony (Mỹ) với đồng lời rất cao: gửi vào 1.000 USD mỗi ngày được trả lãi, vốn 30 USD, trong vòng 100 ngày thanh toán dứt điểm một chu kỳ kinh doanh.
Thấy chúng tôi ngần ngừ không tin mức lãi suất cao chóng mặt, bà Tư Định - chị vợ bác sĩ Quân - lôi chúng tôi vào "trụ sở" tìm người tư vấn. Trong ba gian phòng chật hẹp của ngôi nhà nhỏ có gần 100 người chen chúc chờ đợi, ai cũng nở nụ cười mãn nguyện. Không có chỗ trống, một nam nhân viên kéo chúng tôi ra chiếc bàn đá kế bên sàn nước để... tư vấn.
Theo anh nhân viên này, hiện có ba mức tiền gửi: từ 100 - 499 USD được hưởng lãi suất 2,5%/ngày nhưng chỉ được lãnh 2,25%, phần còn lại do công ty mẹ giữ; mức 2: gửi từ 500 - 999 USD được hưởng lãi suất 2,8%/ngày nhưng chỉ được lãnh 2,52%; mức 3: gửi từ 1.000 - 10.000 USD trở lên được hưởng lãi suất 3%/ngày nhưng thực lãnh 2,7%. Số tiền được giữ lại công ty mẹ sẽ tích lũy giùm nhà đầu tư, khi đạt mức 110 USD/lần sẽ được công nhận vị trí toàn cầu, được hưởng 5 USD/người đối với những người đạt mức 110 USD đứng sau trên toàn thế giới (?!).
Sau khi rút hết tiền vốn và lãi thì nhà đầu tư tiếp tục được lãnh thêm 50% tiền lợi tức, 50% còn lại được công ty mẹ giữ lại để tái đầu tư . Anh nhân viên này nói sở dĩ có mức lãi suất cao ngất ngưởng (80-90%/tháng) là do công ty mẹ bên Mỹ sử dụng nguồn tiền gửi của khách hàng kinh doanh rất có hiệu quả. "Muốn biết thêm chi tiết cứ vào Internet gõ http://www.colonyinvest.net/ sẽ rõ” - anh nhân viên này nói.
Theo bà Thu, đây là giải pháp xóa đói giảm nghèo hiệu quả nhất mà vợ chồng bà có thể làm để giúp đời, giúp đỡ mọi người qua cơn nghèo khó vì loại hình này có rất nhiều điểm "ưu việt".
Ngoài việc gửi tiền hưởng lãi suất cao, nếu nhà đầu tư giới thiệu được thêm 1-3 người tham gia gửi tiền thì được hưởng 10% số tiền gửi của những người đó, giới thiệu 4-6 người thì được hưởng 12%, từ 7 người trở lên được hưởng 15%.
Nắm dao đằng… lưỡi
Trong lúc thuyết phục chúng tôi gửi tiền, bà Thu khẳng định đây chỉ là một trò chơi may rủi qua mạng Internet. "Một đứa em sống bên Mỹ phát hiện trò này trên mạng Internet thông báo với tui, thấy hay hay nên tui tham gia. Lúc đầu chỉ vận động bà con, thân tộc gửi tiền chơi nhưng sau một đồn trăm, trăm đồn ngàn nên người ta đến gửi tiền chơi ngày càng đông" - bà Thu nói.
Theo bà Tư Định, điều hành đường dây này đều là anh em trong gia đình vợ chồng bác sĩ Quân, hiện đường dây này đã có hơn 5.000 người từ khắp nơi tham gia: trong huyện, ngoài huyện, thậm chí nhiều người ở các tỉnh khác cũng đến nộp tiền. "Có ngày tụi tui phải thu hàng tỉ đồng và đang chuẩn bị mở thêm chi nhánh ở Cái Tàu Hạ, Sa Đéc (Đồng Tháp), Long Xuyên, Châu Đốc ( An Giang). Hiện nhiều người rút tiền gửi ngân hàng, mang sổ đỏ thế chấp, thậm chí vay tiền nóng lãi suất 5-10%/tháng để... làm giàu" - bà Tư Định cho biết.
Nhưng thật bất ngờ, khi xem các biên nhận nộp tiền với số tiền hàng ngàn, hàng chục ngàn USD của những "nhà đầu tư miệt đồng", chúng tôi không tìm thấy bất cứ sự ràng buộc pháp lý nào của bác sĩ Quân và bà Thu: biên nhận tiền chỉ là miếng giấy lộn không dấu mộc hay biểu hiện gì có giá trị pháp lý, trên đó người nộp tiền ghi rõ "xin hoàn toàn tự nguyện nộp số tiền…, nếu có gì xảy ra tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm".
Khi chúng tôi nêu thắc mắc này, bà Thu xẵng giọng: "Vợ chồng tui chỉ làm phước giúp người kiếm tiền làm giàu, không cần báo ơn. Ai có gan muốn chơi thì tham gia, ai yếu bóng vía thì thôi, tui đâu ép buộc". Chúng tôi đặt vấn đề đang chơi nửa chừng mà muốn rút vốn ra thì sao, bà Thu nói: "Phải có trong tài khoản tiền gửi tối thiểu 600 USD công ty mới chịu trả tiền".
Đã báo cáo về huyện, tỉnh
Tiếp xúc với chúng tôi vào sáng 2-11, ông Huỳnh Công Chánh - phó chủ tịch UBND thị trấn Mỹ Thọ (huyện Cao Lãnh), cho biết địa phương đã báo cáo hiện tượng kinh doanh tiền tệ qua mạng của vợ chồng bác sĩ Quân về huyện, tỉnh.
Ông Chánh cho biết UBND thị trấn đã nắm được tình hình nhiều người ồ ạt rút tiền gửi ngân hàng, cầm cố nhà cửa đất đai và vay nóng lãi suất cao để gửi tiền nên đã lên tiếng cảnh báo người dân cẩn thận trước khi quyết định gửi gắm tài sản có giá trị lớn vào đường dây này, vì dễ dẫn đến thảm họa "tiền mất tật mang".
Bỏ tiền thật, mua tiền ảo
Chương trình có tên gọi "Cơ hội đầu tư cùng tập đoàn ColonyInvest" đã xuất hiện tại TP.HCM từ vài tháng nay được giới thiệu như là một mô hình đầu tư tài chính siêu lợi nhuận. Những người môi giới thường lấy trụ sở giao dịch là các quán cà phê để giới thiệu "sản phẩm" và kết nạp người vào mạng lưới. Những người tham gia sẽ nộp tiền thật (bằng USD) để mua tiền điện tử theo số điểm qui ước.
Họ sẽ được trả khoản lợi tức dao động từ 2,5-3%/ngày được chia đều vào tài khoản tiền mặt và tài khoản tái đầu tư. Ngoài khoản lợi tức này, người tham gia sẽ được trả hoa hồng theo cấp bậc khi mở rộng mạng lưới. Những ai nửa chừng muốn rút tiền mặt ra thì sẽ kiếm người mới tham gia để "bán" lại số điểm điện tử mình đang có.
Một thành viên từng tham gia mạng lưới này nay đã bỏ "nghề" đúc kết ngắn gọn rằng: "Chúng ta bỏ tiền mặt để mua tiền ảo (điểm), sau đó nếu muốn lấy lại tiền mặt thì phải lôi kéo người khác tham gia, có nghĩa là người sau thế mạng cho người trước. Ai vào sau cùng thì hốt ổ".
TT
|
