|
NHNN xử phạt ngân hàng Indovina và Công ty KVLC
Cơ quan thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước vừa có quyết định xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng đối với Ngân hàng TNHH Indovina (IVB) và Công ty cho thuê tài chính TNHH MTV Kexim Việt Nam (Công ty KVLC) với số tiền tổng cộng... 8 triệu đồng.
Theo Quyết định số 121/QĐ-XPHC, IVB đã có hành vi vi phạm hành chính là phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro đối với 7 khách hàng với tổng dư nợ vào thời điểm 31/3/2012 là 262.661,5 triệu đồng không đúng quy định tại Điều 6, Chương II Quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc NHNN, Điểm 3 Quyết định số 18/2007/QĐ-NHNN ngày 25/4/2007 của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi Quy định ban hành kèm theo Quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN nêu trên.
Hành vi này của IVB đã vi phạm Khoản 1 Điều 28, Mục 7, Chương II, Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12/2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Do vậy, tại Quyết định đã ban hành, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng đã quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng đối với IVB với mức tiền phạt là 4 triệu đồng.
Để khắc phục hậu quả, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng buộc IVB thực hiện đúng quy định về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro trong thời hạn 1 tháng, kể từ ngày Quyết định này có hiệu lực.
Theo Quyết định số 246/QĐ-XPHC, Công ty KVLC đã có hành vi vi phạm hành chính là không báo cáo NHNN về việc thay đổi tổ chức, quản trị của Ban kiểm soát và KVLC không có Ban kiểm soát đúng quy định của pháp luật vi phạm Khoản 2 Điều 32 Mục 1 Chương III, Khoản 2 Điều 44 Mục 2 Chương III và Điểm b Khoản 2 Điều 141 Chương VII Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010.
Hành vi này của Công ty KVLC đã vi phạm Khoản 3 Điều 32, Mục 8, Chương II, Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12/2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Do vậy, tại Quyết định đã ban hành, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng đã quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng đối với Công ty KVLC với mức tiền phạt là 4 triệu đồng.
IVB và Công ty KVLC phải chấp hành nghiêm chỉnh Quyết định xử phạt trong thời hạn 10 ngày, kể từ ngày nhận được Quyết định xử phạt.
sbv
|
