Giao dịch 300 triệu đồng phải báo cáo nhằm phòng, chống rửa tiền

Nội dung trên được đề cập tại dự thảo Nghị định quy định chi tiết một số điều của luật Phòng, chống rửa tiền đang được lấy ý kiến.

Theo dự thảo Nghị định, các tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng trong một số trường hợp như thực hiện giao dịch không thường xuyên có tổng giá trị từ 300 triệu đồng trở lên trong một ngày. Khi thực hiện chuyển tiền điện tử nhưng thiếu một trong số thông tin về tên, địa chỉ của người khởi tạo, số tài khoản của người khởi tạo hoặc mã giao dịch trong trường hợp người khởi tạo không có tài khoản. Khi nghi ngờ giao dịch hoặc các bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền.

Giữ nguyên mức giao dịch 300 triệu đồng yêu cầu báo cáo. Ngọc Thắng

Ngoài ra, tổ chức, cá nhân kinh doanh trò chơi có thưởng bao gồm trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng internet; casino; xổ số; đặt cược phải nhận biết khách hàng khi khách hàng thực hiện giao dịch với tổng giá trị từ 60 triệu đồng trở lên trong một ngày.

Đồng thời, tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản phải nhận biết khách hàng đối với bên mua, bên bán trong hoạt động môi giới mua, bán bất động sản; đối với chủ sở hữu tài sản trong việc cung cấp dịch vụ quản lý bất động sản. Tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý và đá quý phải nhận biết khách hàng khi khách hàng thực hiện giao dịch bằng tiền mặt mua hoặc bán kim khí quý, đá quý có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên trong một ngày.

Dự thảo giữ nguyên mức 300 triệu đồng từ Quyết định 20/2013. Mặt khác, theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) thì ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo được khuyến nghị là 15.000 USD (tương đương 375 triệu đồng, cao hơn mức quy định tại dự thảo Quyết định). Tuy nhiên, nếu tăng mức giao dịch phải báo cáo lên 400 triệu đồng thì sẽ cao hơn ngưỡng của giá trị giao dịch phải báo cáo của FATF. Do đó, NHNN kiến nghị giữ nguyên mức giá trị như quy định tại Quyết định số 20/2013 để phù hợp với tình hình thực tiễn của Việt Nam và đáp ứng yêu cầu Khuyến nghị của FATF.

Thanh Xuân

Thanh niên

>   Là Thương hiệu Quốc gia, TPBank còn là “Doanh nghiệp đạt chuẩn văn hóa kinh doanh Việt Nam 2022” (06/12/2022)

>   Nới room tín dụng tốt cho cả ngân hàng và doanh nghiệp (06/12/2022)

>   Bí quyết giúp người trẻ mua sắm Tết “hết ga” với giá rẻ “hết cỡ” (06/12/2022)

>   MB Economic Insights 8th – Tối ưu hóa tài chính trước thách thức đa chiều (06/12/2022)

>   NHNN tăng chỉ tiêu tín dụng thêm 1.5-2% cho toàn hệ thống các tổ chức tín dụng (05/12/2022)

>   Cổ phiếu ngân hàng chuyển động ra sao trong tháng 11? (05/12/2022)

>   HDBank là ngân hàng đứng đầu Top Doanh nghiệp niêm yết vốn hóa lớn có BCTN tốt nhất 2022 (05/12/2022)

>   DFC giải ngân 100 triệu USD cho SeABank nhằm hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ (05/12/2022)

>   Thủ tướng: Phân loại doanh nghiệp, ngân hàng để nâng hạn mức tín dụng phù hợp, hiệu quả (05/12/2022)

>   NHNN sẽ tiếp tục điều hành lãi suất phù hợp với cân đối vĩ mô, lạm phát (05/12/2022)