Cho phép mở tài khoản ngân hàng từ xa hạn mức tối đa 100 triệu đồng/tháng

Ngày 04/12/2020, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 16/2020 sửa đổi, bổ sung của Thông tư số 23/2014 hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

NHNN mới thêm quy định về việc mở tài khoản thanh toán của cá nhân bằng phương thức điện tử. Thông tư 16 quy định rõ các ngân hàng triển khai mở tài khoản thanh toán cho khách hàng bằng phương thức điện tử phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục phù hợp các quy định của pháp luật, những hành vi không được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử…

Các ngân hàng phải tự xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử nhưng phải đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của ngân hàng.

Ngân hàng phải có biện pháp công nghệ nhằm ngăn chặn hành vi giả mạo, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trước, trong và sau khi mở tài khoản thanh toán.

Hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử là 100 triệu đồng/tháng/khách hàng. Tuy nhiên, ngân hàng có thể cấp hạn mức cao hơn đối với một trong các trường hợp sau: Cuộc gọi ghi hình video call để thực hiện thu thập, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng, áp dụng công nghệ để kiểm tra, đối chiếu đặc điểm sinh trắc học của khách hàng với dữ liệu sinh trắc học công dân thông qua cơ sở dữ liệu căn cước công dân…

Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với tài khoản thanh toán chung, khách hàng cá nhân là người nước ngoài…

Thông tư 16 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05/03/2021.

Hàn Đông

FILI

>   Vietcombank sắp chia cổ tức bằng tiền mặt, tỷ lệ 8% (09/12/2020)

>   Thống đốc NHNN được bổ nhiệm làm Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Chính sách Xã hội (09/12/2020)

>   Chặn ngay 'vay ngang hàng' núp bóng tín dụng đen (09/12/2020)

>   ‘Ma trận’ phí bủa vây khách vay mua bất động sản (08/12/2020)

>   Vĩnh Long: Bắt giám đốc, phó giám đốc ngân hàng gây thiệt hại nhiều tỉ đồng (08/12/2020)

>   TPBank đã hoàn tất phát hành hơn 215 triệu cp để tăng vốn điều lệ (09/12/2020)

>   ADB cấp hạn mức tín dụng cho HDBank tăng trên 3 lần sau 4 năm gia nhập chương trình tài trợ thương mại toàn cầu  (08/12/2020)

>   Nam A Bank nộp hồ sơ niêm yết trên HOSE sau 2 tháng lên UPCoM (08/12/2020)

>   Nhiều chiêu lừa đảo tài khoản ngân hàng (08/12/2020)

>   Khách hàng đã có thể đóng thuế qua Sacombank Internet Banking  (08/12/2020)