|
Bình Định:
Nhân viên tín dụng Agribank làm “xiếc”
Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh đang điều tra mở rộng vụ lập khống hồ sơ, chiếm đoạt tiền tỉ của Huỳnh Chí Trung - nhân viên tín dụng Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp – Phát triển nông thôn (Agribank) huyện Tuy Phước.
* 3 cán bộ ngân hàng Agribank bị bắt
Trung đã bị bắt tạm giam hôm 8.6. Theo tìm hiểu của PV, hậu quả mà Trung để lại không chỉ là 1,6 tỉ đồng như phát hiện ban đầu.
Bỗng dưng dính nợ
Ngày 9.5, anh Phạm Duy Lai - ở thôn Vĩnh Thạnh 1, xã Phước Lộc - ký hợp đồng tín dụng số 4302-LAV-201101806 với Chi nhánh NHNo – PTNT Tuy Phước vay 500 triệu đồng kinh doanh phụ tùng ôtô trên cơ sở thế chấp 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Ngay trong ngày, chứng từ giao dịch được hoàn tất với nội dung chuyển khoản 300 triệu, số còn lại giải ngân bằng tiền mặt. Để lấy được chữ ký khách hàng, Huỳnh Chí Trung dàn dựng kịch bản hết tiền, rồi hết giờ làm việc. Nhận thấy sự ngờ vực nơi anh Lai, Trung dấn thêm bước nữa bằng cách viết giấy mượn 200 triệu, “ngày mai ông nhận tiền, tôi thu giấy”. Từ cái “ngày mai” ấy trở về sau, khi Lai tới ngân hàng thì Trung liên tục... đi công tác!
Ngày 23.5, qua một nhân viên khác của ngân hàng, Phạm Duy Lai tá hỏa khi biết cả 200 triệu tiền mặt của mình đã được giải ngân. Đây cũng là thời điểm thông tin Trung bỏ trốn bắt đầu rộ lên tại Tuy Phước. Một khổ chủ khác là DNTN Minh Thảo (Quảng Tín, Phước Lộc). Theo biên bản đối chiếu số dư tiền vay ngày 26.5, thì DN này phải đối mặt với tai bay vạ gió từ khoản chênh lệch nhận nợ gần 4 tỉ đồng gồm các món ghi ngày 27.12.2010 (1.750 triệu đồng), ngày 7.1.2011 (310 triệu), ngày 10.1.2011 (600 triệu), ngày 28.4.2011 (550 triệu) và ngày 5.5.2011 (660 triệu đồng).
Ông Lê Tấn Lai - Kế toán trưởng DNTN Minh Thảo - khẳng định, 2 khoản tất toán 9.3.2010 và 7.6.2010 cùng chênh lệch phát sinh cho vay, thu nợ, thu lãi (1.319 triệu đồng) cũng là thứ họa từ trời giáng xuống. Tương tự, với khoản vay ngày 27.12.2010 (1.750 triệu đồng), Minh Thảo chứng minh họ không có quan hệ vay mượn, mua bán nào với DNTN Minh Dung để phải vay tiền chuyển vào tài khoản DNTN Minh Dung!
Theo tìm hiểu của PV, danh sách khách hàng là nạn nhân của màn “xiếc” tín dụng ở Chi nhánh NHNo - PTNT Tuy Phước còn khá dài: DNTN Anh Đức 0,2 tỉ đồng; Cty TNHH Minh Mẫn 0,9 tỉ đồng; DNTN Minh Dung 1,75 tỉ đồng; DNTN Vĩnh Phát 1,87 tỉ đồng; DNTN thương mại Trường Úc 2,09 tỉ đồng; DNTN Hiền Chương 1,8 tỉ đồng...
Gian lận là khó tránh?
Trong khi Phạm Duy Lai ngơ ngác: “Ngày 5.5.2010, tôi có vay 300 triệu đồng tại chi nhánh. Khi nhận tiền mặt, thủ quỹ yêu cầu phải xuất trình giấy CMND, ký nhận vào bảng kê số tiền xuất ra, ký chứng từ giao dịch... Quy trình chặt chẽ vô cùng, sao lần này những thủ tục đó trở nên không cần thiết. 200 triệu tiền mặt của tôi, ai nhận?”, thì câu trả lời từ Phó Giám đốc Chi nhánh NHNo - PTNT Tuy Phước lại... trớt qướt: “Theo quy định giao dịch một cửa trên hệ thống IPCAS(?) của NHNo - PTNT Việt Nam, thì ông Huỳnh Chí Trung là nhân viên tín dụng được giao dịch cho vay, thu nợ, thu lãi và mọi giao dịch đều phải thể hiện trên chứng từ lưu trữ tại Chi nhánh NHNo - PTNT Tuy Phước” (trích văn bản số 01/NHNoBĐ-TP ngày 9.6).
Phát biểu trước báo chí, Giám đốc chi nhánh Đoàn Văn Quang cũng gây ngạc nhiên không kém: “Một mình ông Trung vừa thu tiền, vừa chi tiền, thì khó tránh khỏi gian lận”. Ông Quang nói, thanh tra chuyên ngành cấp trên vẫn thường xuyên kiểm tra; ngay tại chi nhánh, đội ngũ kiểm soát viên cũng là tai mắt đắc lực. Dẫu vậy, làm sao ra nông nỗi thì ông đành... bó tay!
Xuân Nhàn - Hưng Thịnh
lao động
|
